Zu Beginn nehmen wir uns Zeit, Ihre Lebenssituation und Ihre finanziellen Fragestellungen zu verstehen. In einem ersten Gespräch klären wir, welche Themen im Vordergrund stehen – etwa Budgetplanung, Vorsorgeplanung, Ruhestandsplanung oder eine umfassende Finanzübersicht. Wir erläutern Ihnen unsere Struktur-und-Klarheit-Methode und besprechen, welche Unterlagen für eine sorgfältige Finanzanalyse sinnvoll sind. Ziel dieser Phase ist ein gemeinsames Verständnis der Ausgangslage, der Erwartungen und des zeitlichen Rahmens, damit alle weiteren Schritte Ihrer persönlichen Finanzplanung klar eingeordnet werden können.

In der zweiten Phase erfassen und analysieren wir systematisch Ihre finanziellen Daten. Dazu gehören Einnahmen, Ausgaben, bestehende Vorsorgelösungen, Vermögenswerte, Verpflichtungen und geplante Projekte. Wir strukturieren diese Informationen, erstellen eine Finanzanalyse und leiten daraus eine übersichtliche Darstellung Ihrer Vermögensstruktur, Liquidität und Vorsorge ab. Auf dieser Basis diskutieren wir mit Ihnen, welche finanziellen Ziele realistisch sind und wie Prioritäten gesetzt werden können. Diese Phase schafft die Grundlage, auf der wir anschliessend Ihre individuelle Finanzstrategie entwickeln.

Aufbauend auf der Analyse entwickeln wir ein persönliches Finanzkonzept, das Ihre Ziele mit der aktuellen Situation verbindet. Wir ordnen Vorhaben nach Zeiträumen, skizzieren Szenarien und zeigen, wie Budgetplanung, Kapitalplanung, Vorsorgeplanung und Nachlassplanung zusammenspielen können. Die Ergebnisse halten wir in einer verständlichen Dokumentation fest, die als Leitfaden für Ihre nächsten Schritte dient. Anschliessend begleiten wir Sie bei der Umsetzung ausgewählter Massnahmen und legen gemeinsam fest, in welchen Abständen Ihre Finanzplanung überprüft und aktualisiert wird, damit Ihre Finanzstrategie langfristig zu Ihrem Leben in der Schweiz passt.